Strategi Berasaskan Penyelidikan untuk Digunakan di Pasaran Saham pada tahun 2020

Sebilangan besar pelabur ingin memiliki saham melalui indeks yang pelbagai dan dana kos rendah, melabur semula dividen, dan juga kaedah purata harga dolar. Beberapa pelabur memilih untuk memilih saham individu, membuat portfolio setelah menganalisis firma tertentu. Terdapat banyak cara untuk melihat pelaburan saham, seperti yang anda akan ketahui di bawah.

Sebilangan besar dari mereka berada di bawah salah satu daripada tiga gaya ini, termasuk pelaburan pertumbuhan, pelaburan indeks, atau pelaburan nilai. Strategi ini mengikut ideologi pelabur ketika mereka merancang rancangan pelaburan mereka, yang mungkin dipengaruhi oleh beberapa faktor seperti tujuan pelaburan, toleransi risiko, dan keadaan kewangan semasa. Berikut adalah beberapa strategi yang sesuai dengan pasaran saham, pelabur:

1. Pelaburan Nilai

Pelabur yang utama dalam strategi ini adalah pembeli yang murah. Mereka akan mencari saham yang nampaknya tidak dinilai. Saham yang harganya tidak menggambarkan nilai sebenar aset tersebut. Pelaburan nilai beroperasi berdasarkan idea bahawa terdapat beberapa ketidak rasional di pasaran.

Pelabur ini ingin memaksimumkan keuntungan pada peluang ini, di mana mereka akan mendapat aset dengan harga yang lebih rendah dan memperoleh pulangan yang baik dari yang sama. Pelabur nilai tidak perlu membaca dengan teliti melalui banyak data kewangan untuk mencari saham yang dinilai rendah. Beberapa dana bersama memberi peluang kepada pelabur untuk memiliki beberapa komoditi yang dianggap tidak dinilai.

Pelabur Nilai Muktamad

Pelabur nilai sebenar tahu sendiri bahawa untuk strategi ini berfungsi, mereka mesti menerapkannya dalam jangka masa panjang. Strategi ini berfungsi dengan sempurna untuk sesiapa sahaja yang membeli perniagaan dan bukannya saham. Sebagai pelabur nilai, anda harus melihat gambaran besar dan bukan hanya prestasi sementara.

Alat Pelaburan Nilai

Nisbah harga-pendapatan sangat berguna bagi pelabur yang tidak mahu melakukan kajian yang menyeluruh. Ini adalah alat utama yang digunakan oleh banyak orang untuk mencari dan mengenal pasti stok yang murah atau tidak dinilai. Nisbah harga-pendapatan yang lebih rendah bermaksud seseorang membayar lebih sedikit untuk setiap $ 1 dari pendapatan sekarang.

Oleh itu, pelabur yang bernilai mencari syarikat yang mempunyai nisbah harga-pendapatan yang rendah. Walau bagaimanapun, para penyelidik mengatakan bahawa sangat penting untuk menggabungkan nilai formula dengan momentum, ukuran keuntungan, dan kualiti. Ini akan banyak membantu mengelakkan beberapa perangkap nilai yang tidak mudah dilihat.

Bawa pulang

Pelaburan nilai boleh berjaya sekiranya anda memutuskan untuk meneruskannya dalam jangka masa panjang. Anda juga harus bersiap sedia untuk melakukan penelitian mengenai pemilihan saham. Sekiranya anda melakukan usaha dan kesabaran yang serius, maka anda akan mendapat banyak manfaat dari strategi luar biasa ini.

2. Pelaburan Pertumbuhan

Pelabur yang menumpukan perhatian pada strategi pelaburan pertumbuhan melihat pertumbuhan saham yang kuat di masa depan. Mereka melabur terutamanya dalam aset yang menjanjikan yang sepertinya memberi manfaat kepada mereka dalam beberapa bulan atau tahun akan datang. Dengan sempurna untuk menyatakan bahawa pelabur pertumbuhan biasanya bertujuan untuk “perkara besar berikutnya.”

Teknik ini tidak hanya melibatkan spekulasi semata-mata. Ini merangkumi kesihatan aset semasa dan potensinya untuk berkembang pesat di masa depan. Pelabur melihat prospek yang terlibat dalam industri yang sahamnya berkembang. Agar stok atau aset berjaya di masa hadapan, mesti ada selera yang meluas dari pengguna dalam produk tersebut.

Itu hanya dapat dikenal pasti oleh pelabur dengan melihat sejarah syarikat baru-baru ini. Saham yang berkembang hanya akan menunjukkan pertumbuhan sejak kebelakangan ini. Syarikat untuk saham tersebut mestilah konsisten dalam aliran umum pendapatan yang diterima dan pendapatan yang cukup tinggi. Contohnya secara automatik akan menunjukkan kemampuan syarikat untuk menunjukkan harapan pertumbuhan.

Masalah utama pelaburan pertumbuhan adalah bahawa ia tidak mempunyai dividen. Syarikat-syarikat yang berada di tahap pertumbuhan memerlukan modal untuk mempertahankan dan mengekalkan pengembangan tersebut. Oleh itu, pembayaran dividen tidak dapat dilakukan pada tahap itu.

Pemboleh ubah Pelaburan Pertumbuhan

Pelabur pertumbuhan mungkin mempertimbangkan beberapa faktor semasa menggunakan teknik ini walaupun tidak ada metrik khusus untuk diikuti. Penyelidikan mengatakan bahawa teknik pertumbuhan akan berfungsi dengan betul semasa penurunan kadar faedah. Pelabur pertumbuhan harus menganalisis kehebatan pengurusan syarikat dengan teliti sebelum melabur. Pertumbuhan biasanya mencabar untuk dicapai dalam perniagaan apa pun, dan oleh itu, jika pengurusan adalah masalah dalam perusahaan, maka pertumbuhan tidak dapat dicapai. Pasukan kepemimpinan yang unggul sangat penting untuk mencapai pertumbuhan syarikat.

Persaingan adalah satu lagi masalah pertumbuhan yang harus dinilai oleh pelabur. Sebuah syarikat mungkin mencapai pertumbuhan yang luar biasa, tetapi produk atau perkhidmatan utama digandakan dengan mudah, ia tidak boleh menguntungkan dalam jangka panjang bagi pelabur. Pertumbuhan juga tidak akan penting sekiranya dicapai melalui pinjaman yang sangat besar.

3. Pelaburan Momentum

Teknik ini melibatkan menunggang gelombang. Pelabur sedemikian percaya bahawa yang kalah akan terus rugi sementara pemenang akan selalu menang. Kaedah ini merangkumi pembelian saham yang mengalami aliran menaik. Pelabur-pelabur ini akan menjual aset apabila mereka nampaknya akan turun.

Pelabur momentum boleh disebut sebagai penganalisis teknikal. Itu bermaksud bahawa mereka biasanya menerapkan pendekatan berdasarkan data yang ketat untuk perdagangan. Dalam teknik ini, anda perlu mencari corak kemenangan tertentu yang akan membimbing anda dalam saham untuk dilaburkan. Pelabur momentum tidak bertindak berdasarkan hipotesis pasaran yang cekap.

Hipotesis mengatakan bahawa harga saham adalah cerminan semua maklumat yang diketahui oleh orang ramai. Pelabur momentum bertindak menentang teori ini kerana mereka akan memanfaatkan ekuiti yang terlalu tinggi dan tidak dinilai.

Rayuan Pelaburan Momentum

Penyelidikan menunjukkan bahawa pelaburan momentum memperoleh keuntungan tahunan sekitar 7.3% dalam 20 tahun terakhir. Kajian menunjukkan sejak kebelakangan ini bahawa strategi pelaburan momentum dapat berjalan dengan baik tanpa banyak penyelidikan atau perdagangan sepenuh masa. Satu kajian yang dilakukan pada tahun 2015 membuktikan bahawa strategi ini mengungguli penanda arasnya, dan setelah semua kos transaksi dipertanggungjawabkan. Ini juga menunjukkan bahawa sekurang-kurangnya $ 5,000 cukup untuk membawa pulangan yang dapat diukur kepada pelabur.

Teknik ini mungkin melibatkan jual beli untuk peniaga yang agresif. Pelabur ini biasanya mendapat keuntungan dari penurunan harga saham. Contoh yang baik adalah di mana peniaga percaya bahawa kos akan turun, dan oleh itu, mereka memutuskan untuk menjual stok mereka dengan harga sekitar $ 100. Mereka akan menjual aset dengan harga $ 100 dan kemudian menunggu dengan sabar sehingga harga turun beli celup.

Mereka kemudian membeli kembali aset yang pada awalnya mereka miliki dengan harga yang lebih rendah, $ 30. Sekarang, di sini pelabur menjual aset tersebut pada harga $ 100 dan membelinya semula pada harga $ 30. Ini bermakna mereka telah memperoleh $ 70 dari penjualan cepat. Teknik ini agak berisiko tetapi boleh sangat menguntungkan bagi pengambil risiko.

4. Pelaburan Dana Indeks

Sebilangan besar pembeli keselamatan telah beralih ke pengelolaan portfolio melalui reksa dana kerana ketidakkonsistenan yang diterima terhadap hasil dan juga membuang masa dalam menerapkan strategi spekulator. Menurut kajian yang dilakukan di Profil Pemegang Saham Reksa Dana, sekitar 91 juta orang memiliki satu atau beberapa dana bersama pada tahun 2015, yang merupakan seperlima aset kewangan untuk isi rumah.

Institut ini, bagaimanapun, menyatakan bahawa hanya sebilangan besar pengurus yang dapat membuatnya di pasaran dalam jangka masa yang panjang. Reksa dana indeks sangat sesuai untuk pelabur yang tidak mahu kehilangan pelaburan mereka dalam satu saham. Pembangun strategi ini mendakwa bahawa memilih dana yang harus mengungguli pasaran agak sukar dan hanya sebilangan kecil yang hanya mampu bernasib baik. Teknik ini, bagaimanapun, lebih pasif dibandingkan dengan pertumbuhan atau pelaburan nilai. Ia tidak memerlukan banyak kerja dan strategi dari pelabur. Teknik ini mempelbagaikan wang pedagang antara pelbagai jenis ekuiti dalam usaha untuk memperoleh pulangan yang sama di pasaran saham.

Kelebihan utama strategi ini adalah bahawa ia sangat menjanjikan dalam jangka panjang, dan sangat sedikit strategi yang mengatasinya. Pelabur dana indeks akan sentiasa berusaha untuk mengurangkan risiko dalam portfolio mereka. Iaitu melalui peruntukan aset, di mana pelabur akan membeli ETF dan dana indeks daripada membeli sekuriti individu.

Mempunyai beberapa kelas aset mengimbangi semula portfolio anda dan juga menurunkan turun naik keseluruhan. Teknik ini akan memastikan bahawa anda mendapat keuntungan portfolio yang tetap.

Bawa pulang

Keuntungan pasaran saham licin dan lebih-lebih lagi dalam jangka masa pendek. Ramai pelabur masih mencari strategi ideal yang akan menghasilkan pulangan tinggi tanpa terlalu banyak risiko. Yang benar adalah, tidak ada yang dapat membuat strategi kerja 100%. Guru pelaburan mendapat banyak pujian ketika mereka ‘menemui’ rancangan baru, tetapi apabila hal yang tidak dapat dielakkan berlaku, mereka bergabung dengan yang lain yang direndahkan sebelumnya, setelah rancangan mereka gagal.

Walau bagaimanapun, pencarian strategi yang sempurna di pasaran saham masih diteruskan. Memiliki sekuriti tidak pernah selesa di pasaran. Dengan stok, anda tidak pasti apa yang akan berlaku esok atau bagaimana pelabur akan menerima khabar angin dan berita, yang bermaksud bahawa anda tidak yakin akan keuntungan di pasaran ini.

Oleh itu, sebagai pelabur, cubalah strategi yang berbeza dan lihat apa yang sesuai untuk anda kemudian menerapkannya dalam jangka masa panjang. Teknik yang ideal akan lebih menguntungkan dalam jangka masa panjang. Pastikan anda mendapat hasil yang baik di pasaran saham ketika keadaan berjalan lancar dan ketika masa untuk kekecewaan datang anda pasti tidak akan menyukainya.