Przepisy dotyczące kryptowalut w Indiach

Cześć, tu Qadir A.K, miłośnik kryptowalut i felietonista naukowy.

„Jedynym źródłem wiedzy jest doświadczenie i potrzebujesz doświadczenia, aby zdobyć mądrość”

Odnosi się do mojej serii, którą zdobyłem i podzieliłem się moim doświadczeniem w odkrywaniu regionów, a dziś wylądowałem, by odkrywać Indie!!!

Rozporządzenie w sprawie kryptowalut w Indiach 2020

Kryptowaluta weszła do Indii w 2013 roku i wzbudziła duże zainteresowanie wśród ludzi ze wszystkich klas społecznych, którzy inwestowali i handlowali z wielkim entuzjazmem. Władze w tym czasie nie przywiązywały zbytniej wagi do wprowadzania jakichkolwiek przepisów, raczej wydawały ostrzeżenia. W tym artykule zbadajmy związek między Indiami a kryptowalutą.

Stanowisko rządu w sprawie kryptowalut

Rząd Indii od początku nie jest zbyt przyjazny dla kryptowalut, ale chce wspierać technologie związane z blockchain w różnych usługach rządowych. Bank Rezerw Indii (RBI) chciał zakazać działalności związanej z kryptowalutami. Zdecentralizowany charakter kryptowalut i ciągłe wahania wolumenów handlu sprawiły, że radar RBI nad nimi.

Co mogło spowodować, że RBI zakazał działalności kryptowalutowej w Indiach?

  • Głównym powodem może być to, że żadna osoba, agencja ani organizacja nie są odpowiedzialne za jego wartość. To czysta spekulacja.
  • Nie ma kontroli nad transakcją lub działaniami kryptograficznymi, ponieważ jest zdecentralizowana.
  • Nie ma zaangażowania stron trzecich, takich jak banki, w regulowanie transakcji.
  • Strach przed utratą wartości waluty i systemu bankowego Fiata.
  • Chroń interesy ludzi, aby nie stracili pieniędzy.

RBI zakazał bankom zachęcania do działań związanych z kryptowalutami w 2018 r Sąd Najwyższy zniósł zakaz kryptowalut w marcu 2020 roku. Mimo to RBI chce, aby sąd najwyższy ponownie przemyślał orzeczenie, ponieważ nadal nie wierzą w niego. A więc, co się wydarzyło wcześniej, jak toczyła się sprawa w sądzie najwyższym? Pozwól nam się dowiedzieć!!

Wzrosty i spadki kryptowalut w Indiach

Kryptowaluty wylądowały w Indiach i rozpoczęły swoje funkcjonowanie w 2012 roku na małą skalę i w ciągu roku stały się dobrze znane ludziom. Kilku biznesmenów zaczęło akceptować płatności Bitcoin. Na przykład pizzeria w Bombaju stała się pierwszą restauracją, która w 2013 roku przyjęła Bitcoin jako płatność.

Czy wiedziałeś? Około 2500 osób codziennie wymienia Bitcoiny z obrotem prawie 20 miliardów dolarów rocznie.

W wyniku maja doszło również do wymiany giełd. Lubić,

  • BTCXIndia została założona przez Mupparaju Siva Kameswara Rao w maju 2013 roku
  • UnoCoin został założony w lipcu 2013 roku przez Abhinandana Kasetiego, Sathwika Vishwanatha, Harisha B V i Sunny Ray.
  • W 2014 roku Praveen Kumar uruchomił globalną platformę wymiany Belfrics z siedzibą w Bangalore i Kuala Lumpur.
  • Jedna z najbardziej dominujących giełd w Indiach powstała w 2015 roku, Zebpay
  • BuyUCoin został uruchomiony w czerwcu 2016 roku przez Shivam Thakral, Devesh Agrawal i Atulya Bhatt. Był to pierwszy portfel z wieloma kryptowalutami w Indiach.
  • W 2017 roku powstało wiele giełd, takich jak Coindelta, CoinSwitch, Koinex, Coinome, Redipay i WazirX. WazirX został założony przez Nishkala Shetty 1 grudnia 2017 roku i był najbardziej zaufaną i najtańszą giełdą handlową.

Na 27-12-2013, gazeta doniosła o pierwszym w historii nalocie przeprowadzonym przez Dyrekcję ds. Egzekwowania Prawa na 2 firmy handlowe Bitcoin w Ahmedabad. Oszustwa internetowe, takie jak witryna Silk Road, która była wykorzystywana do handlu nielegalnymi towarami, takimi jak narkotyki, doprowadziły do ​​poważnego przemyślenia przez RBI autentyczności kryptowalut..

Działania regulacyjne rządu

18-03-2020:– Rząd Indii ujawnił izbie niższej, „Lok Sabha”, informacje o inspekcji przeprowadzonej przez Ministerstwo Spraw Korporacyjnych w odniesieniu do firm zajmujących się kryptowalutami, Zeb It Services Ltd i Unocoin Technologies Ltd.

05-03-2020:- Po serii kłótni między IMAI i RBI, Sąd Najwyższy wydał werdykt na korzyść zakazu IMAI uplifting nałożonego przez RBI na kryptowalutę. Cały świat kryptowalut pochwalił wyrok na całym świecie.

29-01-2020:- Indyjski Instytut Inteligentnego Rządu (NISG) opublikował projekt „Krajowej strategii dotyczącej Blockchain”. Dokument analizuje technologię blockchain, jej wpływ na społeczeństwo, wyzwania, rolę rządu i zasady strategii krajowej, a także analizę SWOT.

W dokumencie wezwano również Bank Rezerw Indii do wydawania regulowanych monet cyfrowych, co zostanie wkrótce zapadłe.

Możesz przejrzeć cały dokument TUTAJ.

05-12-2019:– Gubernator Banku Rezerw Indii na spotkaniu prasowym wyraźnie powiedział, że RBI jest całkowicie przeciwny kryptowalutom i upewniłby się o jego funkcjonalności.

28-01-2020:- Ostateczne argumenty obu stron zostały wysłuchane i zakończone. Wyrok został zachowany.

05-08-2019: – Giełdy, które są członkami Internet and Mobile Association of India (IMAI), zebrały się na ostatnią rundę sporów w Sądzie Najwyższym. W trakcie sporu RBI przyznał, że nie ma jurysdykcji do wypowiadania się na temat legalności kryptowaluty i RBI & Ustawa o rozliczeniach płatności nie dotyczy kryptowaluty. Twierdził jednak, że ma prawo do podjęcia działań, jeśli znaleziona kryptowaluta stanowi zagrożenie dla systemu płatności. Jednak RBI zostało poproszone o udzielenie odpowiedzi na oświadczenie złożone przez IMAI.

07-06-2019: – Rząd Indii przygotował projekt ustawy w sprawie kryptowalut zwany „Zakaz kryptowalut i rozporządzenie w sprawie oficjalnej ustawy o kryptowalutach 2019”. Zakazał wszelkich działań związanych z kryptowalutami i sugerował równoważną karę, z wyłączeniem używania kryptowaluty w eksperymentach, badaniach lub nauczaniu. Wyraźnie wspomniano, aby zadeklarować i zbyć jakąkolwiek kryptowalutę będącą w posiadaniu przed 90 dniami od rozpoczęcia aktu. Osoba byłaby skazana na 10 lat pozbawienia wolności, gdyby została uznana za winną udziału w działalności kryptowalutowej, a giełdy podlegałyby karze 5 lat pozbawienia wolności. Rachunek ten został jednak odroczony do teraz.

Szczegółowy rachunek jest dostępny TUTAJ.

25-10-2018: – Wszystkie cztery petycje, dwie petycje o zakaz i dwie pozostałe w sprawie zakazu zebrane do rozpatrzenia. Rząd Indii poinformował komitet, który został utworzony w celu zbadania aktywów kryptograficznych. W związku z tym sąd odroczono, aby komisja mogła przedstawić swoje zalecenia.

14-10-2018:- Pomimo rozprawy z RBI, jedna z giełd Unocoin uruchomiła Bitcoin Atm w Bangalore dla swoich klientów. Użytkownik może wpłacać i wypłacać pieniądze, używając swoich bitcoinów w swoich portfelach. Niestety policja zajmująca się cyberprzestępczością przejęła bankomat zaledwie tydzień po jego uruchomieniu.

23-07- 2018: – SEBI przesłała swoje uwagi dotyczące okólnika w sprawie zakazu do Departamentu Spraw Gospodarczych. SEBI wspomniał o swoim sprzeciwie wobec bycia częścią organów regulacyjnych kryptowalut i tokenów.

W międzyczasie giełdy zwróciły się do RBI na piśmie o zniesienie zakazu, ponieważ były otwarte na dokładniejszą analizę i gotowe do uregulowania.

Styczeń 2019:-Na początku roku w styczniu Departament Podatku Dochodowego zaczął wysyłać zawiadomienia do wszystkich inwestorów. Banki zawiesiły możliwość wypłat i depozytów na niektórych giełdach. Niektórzy pożyczkodawcy całkowicie się z nimi rozstali.

17-05-2018:- Sąd Najwyższy wydał postanowienie tymczasowe umożliwiające składającym petycję złożenie oświadczenia w RBI.

Wśród okólnika od RBI jedna z popularnych giełd Zebpay zawiesiła swoją działalność w Indiach 4 lipca 2018 roku. https://twitter.com/zebpay/status/1014431241226113024

05-04-2018:- RBI wydało oświadczenie, które uniemożliwiło wszystkim instytucjom finansowym i dostawcom płatności zaprzestanie obsługi wirtualnej waluty i zaprzestanie świadczenia usług wszystkim podmiotom zajmującym się wirtualną walutą. I wreszcie 6 kwietnia 2018 r. Publikacja okólnika, RBI zakazał kryptowaluty w Indiach uznając to za podmiot nielegalny, co wejdzie w życie 6 czerwca 2018 r. Giełdy przyniosły duże straty, ponieważ wszystkie transakcje zostały wstrzymane i nie było dostępu do banku. Wszyscy ludzie byli zmuszeni sprzedać walutę, zanim stracili do niej dostęp. Wiele giełd zostało zamkniętych, a wielu użytkowników również straciło.

Giełdy były rozczarowane ogólnym zakazem, zdecydowały się skierować tę sprawę do sądu, który 1 maja 2018 r. Złożył pierwszy pozew, kwestionując zakaz..

Plik Sąd Najwyższy zebrał wszystkie petycje przeciwko zakazowi i zaplanował na rozpatrzenie 11 maja 2018 r.

05-03-2018:- Centralny Zarząd Podatków Bezpośrednich (CBDT) przesłał do Departamentu Spraw Gospodarczych projekt zakazu kryptowalut. Później, 19 i 20 marca, ministrowie finansów i prezesi banków centralnych krajów członkowskich G-20 spotkali się na szczycie G-20. Tutaj wszyscy uznają fakt, że aktywa kryptograficzne mają potencjał poprawy wydajności systemu finansowego i gospodarki. Ale jednocześnie wzbudził obawy konsumentów & ochrona inwestorów, integralność rynku, uchylanie się od opodatkowania, pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu.

01-02-2018:- Podczas przemówienia w parlamencie szanowny minister finansów Indii, nieżyjący już pan Arun Jaitely wspomniał o wirtualnych walutach jako nielegalnych przetargach, a rząd ich nie popiera. Wspomniał jednak, że rząd przyjrzy się wykorzystaniu technologii blockchain. Stanowisko, do którego SBI podjęło inicjatywę zbliżenia banków i firm technologicznych. Wielkie firmy technologiczne IBM, Microsoft, Skylark, KPMG i 10 banków komercyjnych połączyły swoje ręce.

Grudzień 2017:- RBI i Minister Finansów zorganizowali wspólne spotkanie prasowe i zadeklarowali kryptowalutę jako „Schematy Ponziego” i nie są one walutą ani monetami.

07-11-2017:- Bank Rezerw Indii ogłosił plan zakazania kryptowalut jako formy płatności w całym kraju, ale wykazał wsparcie dla blockchain.

Na konferencji, która odbyła się w Bombaju w Indiach 6 listopada 2017 r., Dyrektor wykonawczy RBI, S Ganesh Kumar, aluzja że waluty cyfrowe, takie jak Bitcoin i Ethereum, nie będą mogły być legalnie używane w całym kraju.

„Nasze obecne stanowisko w sprawie bitcoinów jest takie, że nie będziemy ich używać do żadnych płatności i rozliczeń… chociaż technologia kryptowalut się nie skończy”.

08-11-2016:-Główny impuls dla rynku kryptowalut, którym przewodził rynek, kiedy premier Indii oświadczył, że 500 Rs i Rs 1000 zostały zdemonetyzowane ze skutkiem natychmiastowym. Te nominały stanowiły około 86% papierowej waluty kraju. Osoby z dużymi zasobami gotówki szukały więcej możliwości wymiany pieniędzy, ponieważ czas był ograniczony. Rząd śledził również inwestycje w złoto, dlatego ludzie próbowali inwestować w Bitcoin.

Zwiększyło to wolumen bitcoinów prawie dwukrotnie, a inwestorzy zsumowali prawie 130000. W Indiach cena bitcoina osiągnęła 1020 USD, ale w USA pozostała 770 USD.

15-06-2016:- Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy, powołana przez RBI w 1994 r., Przedstawiła wytyczne dotyczące opartego na ryzyku podejścia do wirtualnej waluty. Jak wspomniano w wytycznych, możliwość oszustwa, ponieważ transakcje kryptowalutowe mogą być przeprowadzane na anonimowych kontach międzynarodowych. Wyraził również zaniepokojenie faktem, że organizacje terrorystyczne obsługują wirtualną walutę w celu promowania darowizn w bitcoinach.

Subhash Chandra Garg Committee

Rząd Indii powołał komitet pod przewodnictwem sekretarza finansów Subasha Chandry Garga w 2017 r. Członkowie komitetu byli najwyższymi urzędnikami

  • Rada Papierów Wartościowych i Giełd Indii (SEBI)
  • Centralny Urząd ds. Akcyzy i Ceł (CBEC)
  • Departament podatku dochodowego
  • Jednostka Analityki Finansowej
  • RBI

Celem komisji było zbadanie zagadnień związanych z wirtualnymi walutami i zaproponowanie możliwych działań, które można by podjąć.

Komitet odbył cykl spotkań z międzyresortowymi spotkaniami z przedstawicielami Ministerstwa Spraw Korporacyjnych, Centralnej Komisji Podatków Bezpośrednich oraz MeitY.

Komisja poinformowała Radę FDSC o raporcie w dniu 31-10-2018 r.

Obawy Komitetu

  • Klienci mogą zostać wprowadzeni w błąd i narażeni na oszustwa lub schematy Ponzi ze względu na nieoficjalny charakter wirtualnej waluty.
  • Wirtualne waluty nie mogą być kontrolowane przez żadne władze. Ten brak kontroli może prowadzić do nadmiernej zmienności, która może wpływać na gospodarkę w szybszym tempie.
  • Nadmierne wykorzystanie zasobów energii, które może spowodować katastrofę ekologiczną, ponieważ wydobywanie bitcoinów wymaga ogromnej mocy obliczeniowej. To z kolei wymaga paraliżującego poziomu systemu energetycznego, co jest trudne w kraju o ogromnej populacji.
  • RBI może stracić kontrolę nad polityką pieniężną, zezwalając na funkcjonowanie prywatnych kryptowalut, ponieważ nie może śledzić transakcji ani żadnych innych działań.
  • Zdecentralizowany charakter kryptowalut może prowadzić do wykorzystania ich w nielegalnych działaniach, takich jak pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu itp..
  • W tej technologii po dokonaniu transakcji nie można ich cofnąć, co czasami może być trudne.

Zalecenia Komitetu

Panel dokonał wyraźnego rozróżnienia między kryptowalutami prywatnymi a oficjalnymi, które rząd mógłby wyemitować w przyszłości. Określa również zalety technologii Digital Ledger (DLT). Zalecenia:-

Komisja pod przewodnictwem Subasha Chandry Garga wydała następujące zalecenia:-

  • Kryptowaluty powinny zostać zakazane poprzez egzekwowanie prawa i nakładanie kar & kary dla tych, którzy mają do czynienia z kryptowalutami.
  • Komisja przedstawiła projekt ustawy o nazwie „Zakaz kryptowaluty & Regulation of Official Digital Currency Bill, 2019 ”. Zgodnie z tym osoby, które posiadają waluty, muszą zadeklarować swoje aktywa w ciągu 90 dni od wprowadzenia prawa. Osoby uznane za winne zgodnie z prawem zostaną ukarane więzieniem i surowymi karami.
  • Komisja zaleciła rządowi, aby był proaktywny i postępowy w kierunku wprowadzenia oficjalnej waluty cyfrowej.
  • Komisja zaproponowała również powołanie stałej komisji, która zajmie się ponownie kwestiami poruszonymi w sprawozdaniu, gdy zajdzie taka potrzeba.
  • Komitet zasugerował wdrożenie technologii rozproszonej księgi lub technologii blockchain w sektorze bankowym i innych usługach finansowych, takich jak śledzenie emisji pożyczek, zarządzanie zabezpieczeniami, wykrywanie oszustw i zarządzanie roszczeniami w systemach ubezpieczeniowych i uzgadniających na rynku papierów wartościowych.
  • Komitet zidentyfikował również potencjalne wykorzystanie technologii blockchain w różnych obszarach, takich jak systemy płatności, zarządzanie tożsamością danych czy wymagania KYC.

Indyjska kryptowaluta – Lakshmi Coin

Moneta Lakshmi jest uznaną przez rząd alternatywą dla rupii indyjskiej. Nie został jeszcze opublikowany ani wydany do wydobycia, ponieważ RBI nie jest pewien koncepcji waluty innej niż fiducjarna. A także parlament Indii musi zmienić indyjską ustawę o monetach, aby wprowadzić Lakshmi Coin. Jednak potrzebni programiści nie są również dostępni tutaj, w Indiach.

Rząd powołał komisję w celu zbadania wykonalnych metod i następstw wprowadzenia Lakshmi Coin w Indiach. W skład panelu wchodzą najwyżsi urzędnicy z indyjskiej Rady Papierów Wartościowych i Giełd (SEBI), RBI, CBEC, Departamentu Podatku Dochodowego i jednostki analityki finansowej.

RBI miałby pełną kontrolę nad monetą i będzie podobny do waluty fiducjarnej, a zatem nigdy nie będzie miał wartości Bitcoin. Lakshmi Coin będzie walutą Fiat, w przeciwieństwie do Bitcoin, który jest walutą inną niż Fiat. Wycena byłaby na poziomie rupii indyjskiej. Transfery byłyby obsługiwane na różnych stronach rządowych, takich jak IRCTC, a tym samym będą w stanie śledzić wszystko w łańcuchu bloków. Moneta ma na celu powstrzymanie nielegalnej działalności, ale nie w celu osiągnięcia jakichkolwiek dochodowych zysków.

Czy Indie są mylone z przyjęciem kryptowaluty??

Rząd zawsze miał podzielone opinie na temat kryptowalut i technologii. Z jednej strony określił kryptowaluty jako „schematy Ponziego”, a także zakazał bankom zajmowania się nimi, az drugiej strony wyraził chęć wprowadzenia możliwych usług rządowych do technologii blockchain, zaczynając od sektora bankowego..

Przez kilka lat miał bardzo pasywne podejście do branży kryptograficznej i pozwalał jej rozwijać się bez żadnych przeszkód. Wydawał tylko ostrzeżenia i wytyczne, a gdy baza klientów wzrosła, a giełdy zaczęły kwitnąć, zaprzestały działalności.

Byłoby bardzo ekscytujące, gdybyśmy byli świadkami dalszego kierunku działań, ponieważ Indie to duży rynek kryptowalut, który jeszcze nie został zbadany.

Uwaga końcowa

Kryptowaluta jest teraz legalna w Indiach. W najbliższych dniach nie można jeszcze zaobserwować wielu zmian. Byłoby bardzo dużo, gdyby rząd zainicjował kroki w kierunku uregulowania kryptowalut.

Nowe przepisy należy sformułować w ramy, a podatki należy myśleć już teraz. Będziemy mieć nadzieję na dobrą przyszłość dla kryptowalut w Indiach i oczekujemy pozytywnego podejścia ze strony rządu.